善林金融(善林金融判决人员名单)

【文 观察者网产经频道/张珩】又一家百亿互联网金融巨头倒下了。

4月10日晚间，据多家媒体报道，知名互联网金融平台善林金融突然出事，上海公司总部被封。到了11日上午，上海浦东新区警方官方微博消息证实，善林金融法定代表人周伯云投案自首。

根据公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元。是一家专业从事P2P信息分享、咨询服务、投资贷款、理财交易于一体的大型互联网金融集团。据每日经济新闻11日报道，善林金融核心线上平台共三家，分别为善林财富、善林宝、亿宝贷，4月10日待还余额总计近30亿元。雷锋网表示，其财富管理规模可能达到100亿以上。

值得注意的是，善林很喜欢大规模投放广告，2016年，善林金融宣布和中国女排正式合作，成为女排的赞助商，并且曾经在纽约时代广场投放广告。

善林在纽约时代广场投放的广告（图：网贷天眼）

业内人士：可能是风控问题，P2P平台风控普遍不利

目前上海警方并没有透露更多的信息，但可能出事的原因是什么？

为此，观察者网采访了业内资深从业人士，该匿名人士表示，P2P行业内从小公司到大公司都有一个关键性问题——风控缺失。

P2P以大规模小贷为主，对于风控的要求格外高，但是大部分的P2P公司无力搭建合格的大数据风控平台，依然使用人工筛查，即使是行业内资深公司也往往不例外，在这种情况下，风控可能成为一个巨大的风险点。

另外值得注意的是，目前善林金融的官网依然可以打开，在官网首页的公司简介中，善林金融自称始终把风控能力建设放在重要位置，致力于为广大小微企业和个人消费者提供普惠金融服务。

内部员工：突然出事，所有人都非常震惊

同时，观察者网也联络道了善林金融（上海）的一位内部员工，该员工表示，公司9日资金依然正常到账，但是10日就突然出事。

该员工说，据他所知，公司并没有出现“无法兑付”的状况，所有人都对被查封感到震惊，目前都在等待下一步通知。

前因回顾

据每日经济新闻先前报道，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料，直到下午6时许才结束。

10日晚间，有工人将大量的打包好纸箱从善林金融的办公场所内运出。到了4月11日，善林公司上海总部被查封，有少量人员值守，办公区域内已没有太多东西、大多搬空。

装满资料的箱子被运走（图：每日经济新闻）

另据上海浦东新区警方官方微博4月11日消息，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，于4月9日向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

公司和董事长周伯云情况复杂

据观察者网通过“天眼查”发现，善林金融和其董事长周伯云的经商关系极为复杂。

资料显示，善林金融集团旗下续存、注销的分支机构多达658家，先后3次遇到法律诉讼。4次遭到行政处罚。

并且4次行政处罚中的3次是有关于虚假广告、欺骗和误导消费者，和侵犯消费者人格尊严和人生自由获得的消费者个人信息。先后被罚款85万元。

善林金融遭遇的3次主要行政处罚（图：天眼查）

天眼查显示，善林金融的董事长周伯云在42家公司中担任了职务。另外据业内平台“网贷天眼”透露的信息，周伯云除了拥有善林金融旗下三大平台以外，还与其他多家互金平台关系密切，比如比如微美贷、找理财网、雪橙金服、广群金融、意真金融等等。

图：网贷天眼

另外，天眼查显示，善林金融董事长周伯云周边风险多达60条，其中大部分和一家由他担任大股东的“天津佳伦宏业房地产有限公司”有关，该公司曾多次因房屋合同发生纠纷，并被最高人民法院列为失信被执行人名单（老赖）。

图：天眼查

最后，据雷锋网11日报道，2017年10月，一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组（环翠区地方金融监督管理局代）的《风险提示》中指出，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反相关管理办法，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。当是时，善林金融方面回应称，由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求，公司将逐步取消关闭线下门店（或转型线下门店），转型线上。不过，一位善林金融员工对21世纪经济报道表示，公司仍有线下营销，但在互联网金融广告严格监管下，只能印上公司名称和自己的姓名电话去找新的投资人。

今年3月底，还有一位一名自称是前员工的网友向自媒体爆料称，善林金融靠“借新债还旧债”的形式维持着，同时，虚构借款人信息，购买偏远地区身份证伪造债权列表信息，欺骗投资人。

善林金融董事长周伯云@视觉中国

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