天津金融(2022年天津市金融运行呈现积极变化)

来源：【津滨海客户端】

津滨海讯（记者 战旗 张惺卓 报道 李楠 摄影）记者从2月27日中国人民银行天津分行召开的新闻发布会上获悉，2022年，中国人民银行天津分行和全市金融机构，扎实落实稳经济一揽子政策及接续措施，统筹做好疫情防控和支持经济社会发展，不断提升金融稳企纾困、服务实体经济和社会民生质效，全市金融运行呈现积极变化。

金融总量稳定增长

2022年，中国人民银行天津分行制定了天津市“克服疫情影响金融16条”“金融惠企利民26条”等政策措施，建立“1+4”长效工作机制，综合运用各类政策工具，加强窗口指导，强化沟通协调，全力推动金融机构增强对实体经济金融服务。

2022年，全市金融机构累计获得各类结构性货币政策工具资金981亿元，撬动发放相关领域贷款4034亿元，惠及各类市场主体17万户（次）；全年辅导支持天津市非金融企业发债融资3613亿元，同比增长11%，发行量全国排名第7位，实现资金净融入48亿元；支持和辅导金融机构发行金融债券270亿元，存续1600亿元，全国排名第7位。2022年末，天津市存贷款综合增速达8%，创近年新高；社会融资规模存量为6.6万亿元，同比增长4.9%，全年社会融资规模增量为3429亿元，比上年多增245亿元。

信贷结构稳步优化

2022年，中国人民银行天津分行持续加大对基础设施建设和重大项目的支持力度。2022年末，天津市基础设施贷款余额7996亿元，同比增长22.1%，其中，162个市级重点项目获得贷款872亿元。全面支持推进“制造业立市”战略。2022年末，天津市制造业贷款余额3160亿元，同比增长16.6%，比年初增加442亿元，增量居各行业之首，制造业中长期贷款同比增长23.6%。深入开展金融支持重点产业链供应链2.0行动。围绕12条重点产业链推出12家专属线上“金融便利店”，包括170余款金融产品。2022年末，天津市12条重点产业链上3216家名单企业贷款余额1597亿元。不断提升科技创新金融服务能力。2022年末，天津市高新技术企业和科技型中小企业贷款余额分别为2102亿元和176亿元，同比分别增长12.5%和26.7%。

同时，金融助力重点领域和薄弱环节力度加大。中国人民银行天津分行持续提升普惠小微金融服务水平。2022年末，天津市普惠小微贷款余额3213亿元，同比增长20.7%，其中，信用贷款余额1131亿元，同比增长46.6%，首贷户增加7.5万户。着力完善乡村振兴金融服务体系。2022年末，天津市涉农贷款余额2704亿元，同比增长12.6%，比年初增加303亿元。充分满足民营经济合理金融需求。2022年末，天津市民营企业贷款余额7293亿元，占全部企业贷款余额的26.7%，比年初增加306亿元。推动天津市民营企业在债券市场发债融资近100亿元。大力提升新市民群体金融服务质效。2022年，天津市银行保险机构推出新市民专属金融产品、服务58项，为新市民发放个人贷款余额1140亿元。主动帮助受困领域贷款“应延尽延”。2022年，累计为中小微企业、个体工商户等受困主体，以及受疫情影响的货车司机贷款、商用货车消费贷款、个人住房和消费贷款等办理贷款延期还本付息1354亿元，惠及市场主体2.7万户（人）次。

金融创新行稳致远

2022年，中国人民银行天津分行着力开展，更好满足多样化金融需求。

创新推动京津冀协同发展，共同实施“京津冀产业链金融支持计划”，合力推动“京津冀征信链”建设，发行了京津冀协同发展债券。2022年，天津市支持京津冀协同发展项目贷款余额6458亿元，同比增长6.82%。

立足“金融创新运营示范区”的功能定位，从多领域进行创新突破。强化“金融服务乡村振兴示范点”建设。打造区、镇、村三级示范体系，为涉农主体提供集贷款、结算、涉农保险、担保等“一站式”综合性金融服务，全年已建成金融支持乡村振兴示范点366家，实现涉农区全覆盖。

充分利用科技赋能，搭建“信贷+支付+征信”综合金融服务模式。2022年末，“智慧小二”服务平台累计入网商户近31万户，基本实现对天津地区个体工商户金融服务全覆盖。推进区块链创新应用试点落地。

依托区块链技术、以标准化电子仓单为质押物开展仓单质押融资业务，有效缓解传统动产质押业务“质权确认难、仓储监管难”等问题。系统推动绿色金融改革创新试验区建设。

制定并实施绿色金融租赁标准，推出转型债等多项绿色金融创新产品。2022年末，天津市绿色贷款余额4942亿元，同比增长22.4%；累计发行绿色债券371亿元。

贷款利率平稳下行

2022年，中国人民银行天津分行综合运用多种央行政策工具，引导推动实体经济融资成本稳中有降。

有效发挥结构性货币政策工具作用，全年向金融机构发放低成本的各类结构性货币政策工具政策资金近千亿，撬动金融机构贷款量增、价降。

2022年两次累计下调法人金融机构存款准备金率0.50个百分点，对存款准备金率高于5%的农商行，再额外多降0.25个百分点，降准合计释放资金约92亿元。

支持和辅导金融机构发行小微金融债券120亿元，债券加权发行利率2.95%，低于全国同期普通金融债券发行利率40个基点，为金融机构投放小微贷款提供低成本资金。

加大贷款利率监测指导力度，推动金融机构完善内部资金转移定价，进一步疏通利率传导渠道，持续释放LPR下降红利，巩固实体经济融资成本下降成效。2022年，天津市金融机构新发放企业贷款加权平均利率为4.34%，同比下降了0.33个百分点。

外汇改革创新持续深化

2022年，推动外汇改革创新持续深化，跨境贸易投资便利化水平不断提高。

推进优质企业贸易收支便利化政策扩面提质增效。修订印发《关于开展优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见》，扩大业务范畴、降低银行准入门槛，推动贸易收支减流程、降成本，企业准备单证时间由3天缩短至2小时以内，银行办理业务时间由40分钟缩短至10分钟。2022年末，天津地区已有12家试点银行、114家试点企业开展业务，业务规模127亿美元。

精准落实资本项目便利化政策。推动高新技术和“专精特新”中小企业外债试点、“多笔外债共用账户”政策成功落地。指导市场主体运用好资本项目收入支付便利化政策。到2022年末，全市资本项目收入支付便利化业务已办理4.8万笔，金额26亿美元，资金使用便利性有效提升。

持续优化中小企业汇率风险管理服务。指导银行开展外汇衍生品“首办户”拓展行动，丰富汇率避险产品和服务，越来越多的企业对于外汇衍生品业务从最初的“不懂不办”转变为“想办去办”。 2022年，全市外汇套保“首办户”446家，其中中小微企业占比超九成。

跨境人民币结算取得新突破

2022年，天津市跨境人民币收付总量约3420亿元，创2010年业务开展以来新高。

实现关键领域新突破。7家企业实现大宗商品跨境人民币结算“零”的突破。2022年与“一带一路”、东盟国家企业间跨境人民币结算分别达到440亿元和210亿元，同比增长21%和38%。

提升FT账户新效能。创新推出FT账户“期货+现货”“限额+规模”双联动业务模式，助力企业资金有效循环。聚焦FT全功能型资金池集约化功能，推出8类新业态建池场景，目前，16个FT全功能型资金池聚集资金超200亿元，FT账户结算超6500亿元。

搭建外贸发展新平台。搭建天津首个“跨境电商综合金融服务平台”，发挥跨境人民币优势，解决中小微跨境电商企业资金结算“难、慢、拖”问题，助力外贸新业态发展，目前已开展业务20亿元。

推出便利结算新方案。围绕便利中小微企业、支持绿色金融发展等方面，升级跨境人民币结算便利化方案。2022年跨境人民币便利化业务同比增长72%，占跨境人民币结算总量的27%，优质企业670家，较2021年增加372家。

今年将保持信贷稳定增长

中国人民银行天津分行党委委员、副行长夏洪涛介绍，2023年，中国人民银行天津分行将坚持 “以推动全市经济运行整体好转为中心，支持经济质的有效提升和量的合理增长并重，支持扩大内需与优化供给并重，支持短期纾困与长期转型并重”的总体思路，聚焦保持信贷稳定增长强化金融运行调度，聚焦“十项行动”精准发力支持重点领域，聚焦“金创区”建设不断深化金融改革创新，扎实有效做好各项金融工作。

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