金融顾问(让金融顾问制度成为金融向善的重要推动力量 金融顾问推进大会在浙召开)

中证网讯（王珞）2月22日，浙商总会金融服务委员会（以下简称“金服会”）召开2022年度全体委员会议暨金融顾问推进大会，会上发布了第二届“金渠榜”榜单，表彰了一批心怀金融公益、工作卓有成效的金服会成员机构及金融顾问，并形成十大经典服务案例。

会议公布第四批19家新增金服会成员单位名单，向9名山区26县金融顾问颁发聘书，并为嘉兴、龙泉两家新设“金融顾问工作室”揭牌，浙江金融顾问队伍进一步壮大。

聚焦金融“助力共富”金融顾问制度交出2022成绩单

会上公布了一批金融顾问制度实践成果，围绕先行先试，2022年，金服会联手杭州临平区政府打造综合金融服务示范区，专注于中小微企业需求的“金服宝·小微”数智化系统率先在临平落地，服务区内小微企业2.6万户；围绕助力共富，开展金融支持共同富裕示范区和山区26县发展系列活动，2022年联合各领域专业的金融顾问，创新推出“保险+期货+融资”综合服务模式，为5个山区县生猪养殖农户提供风险保障和部分配套融资，帮助穿越“猪周期”。

疫情期间，金服会号召金融机构出台专项信贷支持、降费让利、贷款延续期等政策，号召金融顾问送政策入企、送服务入企。据统计，共有24家机构出台103项惠企政策，开展讲座、培训180余场，帮助5.17万家企业融资4147亿元。

近年来，金融顾问尽心履职，涌现出一批典型案例。如宁波金融顾问小组针对政府纾困补贴较少、难以有效解决企业资金缺口的情况，提出“直补改为贴息、银行主动减息、贷款精准纾困、放大帮扶杠杆”的综合解决方案，发动全市银行同业参与，以有限补贴资金撬动近50倍、金额160亿元的小微企业融资，让小微企业有了实实在在的获得感。

金融供给侧改革的浙江探索初见成效

“金融顾问制度作为金融供给侧改革的浙江探索已初见成效，值得高度重视、好好珍惜、发扬光大。”浙商总会金融服务委员会主任、浙商银行党委书记陆建强在报告中指出。

为推动金融更好服务实体经济，2018年底，在浙江省地方金融监管局的指导下，80余家在浙金融机构集聚力量组建金服会，推出金融顾问制度，创全国之先。

金融顾问制度呈草木蔓发之势，陆建强进一步表示，金融顾问制度的浙江探索，是多方合作、化茧成蝶，走出的一条金融供给侧结构性改革创新之路。北京、上海、四川、云南、广东、内蒙、安徽等全国多个省市来浙学习经验。金融顾问制度创新已经走出了一条可复制、可推广的金融供给侧结构性改革之路,走出了一条金融向上向善、服务实体的功能性回归之路。

金融顾问制度创新大有可为

如何更好发挥金融顾问和金融顾问制度的作用？陆建强强调，在新时期新阶段，金融顾问大有可为，金融顾问制度创新大有可为。

在他看来，金融顾问在重塑金融社会形象上要成为生力军，每一名金融顾问都应坚持正行向善、坚持金融为民，在陪伴企业成长的过程中，提升社会对金融的评价。金融顾问在实现金融社会价值上要成为生力军，金融顾问既要为量大面广的小微企业普及金融知识，也要帮助企业获得融智服务。金融顾问在践行普惠金融、展现金融政治性人民性上要成为生力军，金融机构要发挥金融向善的核心内涵，有责任心、有社会担当地伴随企业成长。金融顾问制度是金融供给侧改革的机制创新、模式创新，本身也大有可为，如推动金融更深程度地帮助实体经济、打造直播形式的“金牌顾问”、开发投资者财富管理课程等。

下一步，金服会将继续发挥职能作用，组织抓好重点工作。加快推进临平示范区建设，加快打造数智化“金牌顾问”，加快推进服务浙江“千项万亿”、帮扶纾困“千家万户”、投资者教育“百县千场”、慈善金融“企百家”四大工程建设。不断丰富金融顾问制度理论，形成标志性的理论成果，用理论更好地指导金融顾问实践，用理论丰富“浙江经验”，用理论巩固和扩大浙江金融的引领优势。