上海银保监局官网(上海银保监局指导上海市银行同业公会、上海市保险同业公会组织开展上海银行业保险业股东

为进一步指导推动辖内银行保险机构加强股东股权管理，积极配合落实监管要求，不断提升自身经营管理水平，2022年10月26日下午，在成功举办上海银行业保险业股东权利义务合规教育培训（第一期）基础上，上海银保监局指导上海市银行同业公会、上海市保险同业公会组织开展上海银行业保险业股东权利义务合规教育培训（第二期）。两期培训实现了辖内银行保险法人机构和主要股东的全覆盖。

培训特邀上海农商银行董事会办公室副主任柏正惠和东京海上日动火灾保险（中国）有限公司董事会秘书兼总经理助理乌日乐进行专题授课，上海银保监局合规风险小组组长主持培训，300多位辖内银行保险法人机构从业人员及股东代表以线上方式参加培训。

专题培训环节，上海农商银行董事会办公室副主任柏正惠以“三位一体”规范股东股权管理为题，围绕《商业银行股东权利义务手册（2022年版）》，从良好公司治理的内在要求、“严监管、常态化”的监管趋势以及股权管理乱象丛生的市场现状等方面阐明了强化股东股权管理的原因和背景，强调商业银行股东股权管理的特点和原则。同时，详述了“三位一体”框架下的股东权利与义务，按照主要股东、银行、监管的责任分别展开，重点解读了股东在出资、治理行为、人员管理、股权变更与质押、关联交易、信息报告与披露等方面的责任与义务，旨在使股东“对号入座”，知悉其需履行的责任义务。此外，还展示了股东自入股到退股，贯穿全周期的股权管理要求，覆盖资质准入、承诺履行、信息监控、行为监管、违规限权、强制退出等多个环节，引导股东持续、动态地规范自身行为。

东京海上日动董事会秘书兼总经理助理乌日乐结合《保险公司股东权利义务手册（2022年版）》，从加强股权管理的背景入手，聚焦解决保险行业突出问题及深化治理改革、提升治理质效的目标要求，重点解读了手册的结构、股东权利以及责任义务、保险公司在股权管理上应建立的管理机制及主要职责，并分享了东京海上日动母公司在日本开展股东交流的机制和做法，以及把公司治理纳入公司可持续发展经营战略的实践经验。

两位授课专家工作经验丰富，培训内容充实，讲解深入浅出、条理清晰，具有较强的指导性，培训现场还对参训人员提出的热点问题进行了答疑，得到参训人员的一致好评。

本次培训是上海银保监局加强股东股权监管的再次探索，有助于从股东股权管理、公司治理、内部控制等方面提升银行保险机构股东合规履职能力和意愿，夯实银行保险机构管理能力，从基础治理层面提升银行保险机构经营管理水平。

编辑：吴立昊