万年不涨的，蹦跶起来了...

（原标题：万年不涨的，蹦跶起来了...）金融板块这几天有点涨疯了的味道，保险板块三个交易日上涨18%，连带把银行券商也带飞。尤其是民生银行，昨天是铁树开花，8年来首次涨停，中国太保也涨了9%..为啥金融股集体暴涨，看了下财务数据。拿民生银行为例，4月28日发布一季度报告，报告期内，实现归属于该行股东的净利润142.32亿元，同比增加5.08亿元，增幅3.70%；实现营业收入367.73亿元，同比增加1.39亿元，增幅0.38%。不良贷款总额、不良贷款率比上年末“双降”。考虑到民生银行就给了3倍多的PE，于是抱着没有更差就是利好，起飞了那牛夫人秒变小甜甜之后，咱要不要去配银行板块，从几个角度考虑吧。首先如果看静态股息率，中证香港银行指数目前的股息率是6.2%，处于历史底部，所以只要业绩不变差，基本就是赚到。但便宜归便宜，陷阱也不少，银行体系里遗留的管理、坏账问题也同样是不可忽视的。比如民生之前敢借给恒大300亿，基本属于睁眼瞎的风控水平，内部问题很大。还有一个点，国内银行指数对比海外银行指数。最近6个月时间国内银行指数暴涨了17%，而美国银行指数却暴跌了30%。美国因为硅谷银行和第一共和银行暴雷引发了一系列的危机，但我们这边却呈现出一副大涨的景象。这一前一后对比不可谓不明显，显然我们的银行经营态势并没有比对面更好，这种巨量的走势差也是要注意的。闲余时间看了眼中特估，竟然已经超过了2015年历史最高点了，当时是19632，现在是21600，真6啊。另外芯片的话，最近基本上是把之前炒作的那一波全部都吐回来了，接下来谁会轮到下一个呢？不好说，到游戏？.........还有个事，这周不是5月份美联储议息会议么，决定加息25个BP，并且删除“一些额外的紧缩政策是适当的”口径。所以大概率能确定这是最后一次加息了，不过鲍威尔也说，即便不加了，后面预计也不会很快降。所以美股基本就是符合预期的来走，平静如水般度过。但长线来说我还是非常看好这波科技革命的。最近我和朋友聊人工智能，他们对AI的理解其实还很浅，觉得这玩意只是知道，但完全没有运用到自己的工作中，也没有使用需求。目前大部分人也都是这样，只是停留在听过的层面，但未来很快就会随着各种应用落地扭转使用的场景。AI的发展才刚刚开始，这几年将会有急剧加速的变化。但国内的AI资产确实相差甚远，比如360，为了赶上这波浪潮AI模型不少都是直接买来的，基本没啥自研。蹭热度要想做好AI肯定是很难的，看好AI还是首选纳指。不过现在也不打算继续买纳指了，因为年初加仓了很多，现在又贵了，就等机会吧。后面全球芯片基金跌下来我也会开始考虑。