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孙德顺(17年敛财近10亿,金融虎如何“隐身”成为巨贪)

来源:峰值财经 发布时间:2023-05-11 浏览量:

17年敛财近10亿,金融虎如何“隐身”成为巨贪

2月22日,宣布被查2年后,中信银行原党委副书记、行长孙德顺受贿案一审开庭。在银行系统深耕40余年的他,被控敛财9.795亿余元。

孙德顺的落马是在到龄退休后。2019年9月,卸任中信银行执行董事、行长刚半年多的孙德顺被曝失联。2020年3月,中纪委发布通报,孙德顺“系金融领域腐败问题特别严重、性质特别恶劣、数额特别巨大的典型”。

从2003年至2019年,孙德顺在17年的时间里,敛财近10亿。时间跨度之长、敛财数额之大,引起人们关注。

孙德顺一案,说明金融腐败的长期性和隐蔽性,也凸显了目前对金融专业人士的反腐之难。

01

涉案时间长、受贿金额大

现年64岁的孙德顺,有40余年的金融从业经验。他也是中国金融界唯一一名从银行网点最基层的柜面出纳员做起,一步步成长为国有银行总行行长的干部。

17年敛财近10亿,金融虎如何“隐身”成为巨贪

据公开简历,孙德顺1981年就职中行,1984年加入工行,在中国工商银行工作20年后,他在2005年12月进入交通银行,掌舵交通银行北京市分行近6年,直至2011年10月加入中信银行,历任副行长、常务副行长,主要分管公司及风险、授信审批等。2016年7月20日起任中信银行行长。2019年2月,中信银行公告称,孙德顺因年龄原因不再担任中信银行行长等职务。

据济南市人民检察院起诉指控:

2003年至2019年,被告人孙德顺利用担任中国工商银行北京市分行副行长,交通银行北京市分行行长,中信银行副行长、行长等职务上的便利,在贷款审批、获得授信额度等事项上为相关单位提供帮助,非法收受财物共计折合人民币9.795亿余元。

受贿期间,孙德顺的任职履历跨越工行、交行、中信银行,可谓一路升迁,一路受贿,直至退休。

为什么孙德顺能安然无事长达17年?

02

隐蔽手段高

在银行系统任职40余年的孙德顺,因对银行业务的熟稔,敛财术有极强的隐蔽性。

反腐电视专题片《零容忍》中披露了一个细节:孙德顺并不直接收现金,而是为利益输送设计了结构极为复杂的重重掩体,其专业化、复杂化程度相当罕见。

专题片透露,孙德顺安排两名老部下作为代理人,开设了两家投资平台公司,两家平台公司是他的核心经营团队,是遮蔽在他身前的第一层“影子”;在平台公司之下又设立了十多家项目公司作为第二层“影子”,项目公司和行贿企业还不是直接交易,而是双方各自再成立空壳公司作为第三层“影子”,多层影子公司层层嵌套。

交易主体本身已经魅影重重,资金往来又伪装成各种貌似合法的金融产品、股权投资协议,用“影子交易”为利益输送再蒙上一层迷雾。

17年敛财近10亿,金融虎如何“隐身”成为巨贪

2014年底,在孙德顺的干预下,一笔40亿的贷款违规发放给一家高负债的能源企业,很快形成了不良资产。该企业实控人为了表示对孙德顺的感谢,和其控制的平台公司签署一个增资协议,让孙德顺控制的公司实际获利达1个亿。

1亿的利益输送可造成40亿的资金损失,可见金融领域腐败的杠杆效应。金融腐败技术含量高、方式复杂、隐蔽性强的特点,也让一些人像孙德顺一样,能侥幸暂时逃过监管。

据中纪委网站文章,中国光大实业(集团)有限责任公司原党委书记、董事长朱慧民的职务犯罪行为,亦与投资经营活动紧密交织。

朱慧民在以权谋私时,多通过专业操作将贷款、融资、投资行为等披上合规合法“外衣”,涉及代持亲属数十人、隐匿资金账户近千个。

03

加大金融反腐败力度

《零容忍》指出,孙德顺严重违纪违法案件反映出,导致金融领域监管缺失的原因,既有自身内部监管体制不健全的问题,也有行业监管不到位的问题。

监管缺失,导致金融腐败高发。而一旦违纪违法问题产生,面对深谙金融专业知识和行业规律的“金融虎”,查处难度又相当大。

朱慧民一案中,中纪委网站文章讲了两个细节:

一是朱慧民案涉及违法犯罪区域广、时间长、企业多,办案人员用4张A3纸拼接,才绘制出朱慧民人物关系、工作履历、人脉情况脉络图;

二是考虑到金融领域的专业性,专案组专门抽调了12名金融审计人员,全面梳理朱慧民的公司账目、银行流水,寻找其中的权力寻租点。

十九届中央纪委六次全会强调,要加大包括金融在内的多个领域反腐败力度

上海对外经贸大学金融学院副教授、金融发展研究所副所长钟辉勇曾撰文称,由于金融领域的专业性,通常对腐败的查处方式在这个领域并不能起到很好的效果。这一方面需要推动金融领域信息的公开,通过信息公开来提高金融领域的透明度,另一方面则可以利用金融科技最新发展的技术手段,通过金融监管科技的发展来应对金融领域腐败。

撰文|潇湘晨报记者柴归

*文章为主编有态度原创出品,未经授权不得转载。

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