系统性金融风险(什么是系统性金融风险？)

系统性金融风险是指金融系统中多个机构之间出现的关联性风险，一旦发生，可能会引起金融系统的崩溃，进而对整个经济产生严重的负面影响。它通常不是由单个机构或事件所引起的，而是由多种因素相互作用引起的连锁反应。

系统性金融风险的形成有以下几个方面：

1.金融市场的高度互联性：不同金融机构之间存在着各种复杂的联系和依赖关系，一旦一个机构遭受损失或违约，就会波及到其他机构。

2.杠杆率过高：金融机构的资产和负债之间的比例过高，如果资产价格下跌，就会导致机构无法偿还债务，从而引发连锁反应。

3.信用风险：金融机构贷款给客户时往往会面临信用风险，如果大量客户无法偿还借款，将导致金融机构承担巨大的损失。

4.流动性风险：当市场出现危机时，许多机构需要大量现金来满足资金需求，但如果市场上没有足够的现金流通，就会导致机构无法获得资金，从而出现连锁反应。

综上所述，系统性金融风险是由多种因素相互作用引起的，一旦发生，可能会对整个经济产生严重的负面影响。因此，我们需要加强监管和风险管理，避免金融危机的发生。