pb业务(全力打造一流数字化券商，广发证券首席信息官辛治运：已将科技金融战略纳入公司的战略发展框架)

财联社（深圳，记者 黄靖斯）讯，时值当下，中国资本市场经历了波澜壮阔的30年，成立于1991年的广发证券亦在而立之年。随着金融行业进入转型发展新阶段，新兴信息技术也在重塑金融行业生态。作为头部券商之一，且站在三十而立的起点上，广发证券将对科技金融发展做何部署？财联社专访了广发证券首席信息官辛治运。

在党的十九届五中全会上，“十四五”规划建议已明确提出要“构建金融有效支持实体经济的体制机制，提升金融科技水平，增强金融普惠性”的“新发展思路”。券商作为金融市场的参与者，是推动我国金融科技发展的重要力量。

近年来，在相关政策鼓励的加持下，券商行业对信息科技重视程度正不断增强，行业信息技术投入逐年增长。中证协数据显示，2020年券商行业信息技术投入金额262.87亿元，同比增长21.31%，行业持续加大信息技术领域的投入为数字化转型和高质量发展奠定坚实基础。

作为国内首批综合类证券公司，广发证券在金融科技方面是如何布局的？辛治运在接受财联社记者专访时表示，广发证券将坚定不移地全方位推进公司数字化转型，鼓励金融科技创新，提升金融科技赋能业务发展的能力。公司已将科技金融战略纳入公司的战略发展框架，在大数据、人工智能等金融科技支柱的基础上，构建覆盖财富管理、投行、机构与交易、投资管理四大业务板块的一体化架构平台，积极实践金融科技与数字化转型，打造一流的数字化券商。

数据显示，2018年至2020年，广发证券信息技术投入总金额达25.43亿元，连续三年位居行业前五，其中2020年信息技术投入更是达到了8.90亿元，同比增加10.56%。正是在持续加大科技人员和研发资金投入下，广发证券建立了科技与业务融合的创新机制，持续提升客户体验、降低成本、提升综合服务能力，金融科技正成为广发证券发展的新引擎，公司各项业务数据也迅速增加。

截至2021年6月末，广发证券代销金融产品保有规模同比增长44.84%，代销的非货币市场公募基金保有规模在券商中位列第三；公司手机证券用户数超过3490万，较上年末增长约9%；微信平台的关注用户数达322万；报告期易淘金电商平台的金融产品销售和转让金额达1722亿元。

全力打造一流数字化券商，揭秘广发证券金融科技建设总体思路

作为国内首批综合类证券头部公司，广发证券在金融科技方面是如何发力的，在金融科技方面的投入又如何？

辛治运表示，广发证券将坚定不移地推进数字化转型，鼓励金融科技创新，提升金融科技赋能业务发展的能力，全力打造一流数字化券商。

辛治运称，广发证券金融科技建设的总体思路是“强底座、建能力、构生态、优体验”。其中，“强底座”是指通过提升基础科技水平、加强数据中台和技术中台建设、推进数据治理，最终打造一个坚实的数字化底座。在基础科技方面，将重点加强混合云、微服务、低延迟总线、人工智能技术等核心技术的投入，做好技术储备；在技术中台方面，将建设高容量、高弹性、高可用的混合云基础架构，搭建云原生技术中台，为业务拓展提供架构稳定、交付敏捷、成本可控的基础支撑环境；在数据中台方面，将打破数据孤岛，实现客户数据安全共享，依托数据中台，实现全方位穿透式的客户全息视图，为各业务领域的协同，实现一体化的客户服务打下数据基础，并充分利用数据中台的智能化能力，积极探索与业务结合的智能化场景；在数据治理方面，将实现企业级数据的统一、整合和共享。通过数据基础架构调整，落地管理机制与规范、沉淀数据资产。

“建能力”是指围绕公司资源禀赋构建可复用、可组装的业务中台，形成面向场景的服务化支撑能力。将重点发展四大核心业务能力中心，包括投研能力中心、定价能力中心、交易能力中心和风控能力中心，形成企业核心能力体系。

“构生态”是指利用平台化、生态化思想，打造各业务线赋能平台，连通并激活企业内的各组织，共同为各类型客户构建服务生态。未来将重点打造4大服务平台，包括零售客户服务平台、融资型客户服务平台、投资型客户服务平台和服务型客户服务平台，为客户赋能，构造金融科技生态圈，提升客户粘性。

“优体验”是指以客户为中心，优化客户全旅程体验，为客户提供更全面、更优质、体验更好的服务，做到“一站式、全链条、全渠道、全产品”。一站式，即统一平台入口，一站式满足客户需求；全链条，即通过数据中台实现信息共享和各系统间的互联互通，促进交叉销售和业务协同；全渠道，即通过终端App、企业微信、小程序、第三方生态平台等多种渠道，为客户提供有温度的金融服务；全产品，即为客户提供其所需的各种投融资产品及各类金融服务。

三层面推动业务与IT深度融合

在辛治运看来，当前有五大趋势正推动券商数字化转型。首先是行业牌照红利弱化，证券行业竞争加剧，科技赋能差异化发展；其次是新兴技术快速成熟，应用场景丰富多样；再次是客户群体代际转换，中国市场独具魅力；然后是资本市场深刻变革，监管支持金融科技；最后是外资券商加快入华，外部竞争倒逼改革。各证券公司正纷纷把握提升科技创新能力的机遇，深化金融科技运用，推动数字化转型，促进证券业与金融科技的深度融合，向各业务条线全方位渗透。

证券公司又该如何开启数字化转型？辛治运认为，证券公司数字化转型首先是数字化组织的变革，建立以数据为核心的业务运营模式，全面改造证券公司的组织架构，推动传统前中后台的角色定义与彼此互动，运用精益创业方法快速实现最小化可行产品（MVP），快速迭代，持续创新。

其次是充分运用好数据要素构建数字中台，实现业务数据化、数据资产化、资产服务化。通过业务中台，提供重用服务，有效提升业务的敏捷性；通过数据中台，提供数据采集、处理、整合、存储、管理以及分析与挖掘能力，建立统一的大数据标签体系，完善数据治理机制，最大程度挖掘数据价值；通过技术中台，提供计算、存储、通信、安全、管理、调度等技术支撑能力，为业务应用提供高效、稳定、灵活的技术支撑。

再次是充分发挥人工智能等技术要素在平台建设中的关键作用，打造智慧券商。一是利用数字媒体、高清视频通讯技术和人机交互技术等智能化技术与设备，完善智慧券商建设的技术支撑，为客户带来“智能与智慧”的全新感受和体验；二是利用智能算法、深度学习等技术，赋能精准营销、潜客挖掘、投资顾问、财富配置、风险监控等业务场景。综上，数字化转型就是在万物互联时代，以客户为中心打造全生命周期、全渠道、全场景、全链路的智能化服务体系，逐步释放信息与科技的业务价值，实现价值创造和商业模式创新的过程。

值得注意的是，金融机构普遍存在系统建设与业务场景“两张皮”的情况。对此，辛治运表示，广发证券正努力从以下三方面推动业务与IT深度融合。

一是坚持“业务引领、技术驱动”的方针，紧密围绕战略发展目标制定IT战略规划和具体实施方案，IT部门要与业务部门一道对市场做出敏锐的洞察，并善用前沿科技带来的领先优势，引领业务驱动的技术变革；

二是推动前后台组织敏捷化，通过人才盘点，建立组织级人才画像，支持按市场和业务需要成立跨部门、跨专业的复合团队，通过组建既熟悉证券业务又熟悉互联网产品设计和运营方法的团队，集中推动业务、数据、技术的融合和协同，在内部推行敢于创新试错的工作氛围，推动敏捷工作方法；

三是设计有针对性地人员、财务、技术等管理制度，通过目标共担、明确分工、定期检视和及时复盘，确保人员得到有效激励和持续成长，相关资源得到有效调度和利用，并建立起有针对性的价值衡量标准。

通过金融科技赋能各项业务发展

辛治运表示，广发证券一直把领先的金融科技模式作为其最重要的核心竞争力之一，注重技术创新对公司长期、可持续发展的重要性，希望通过金融科技，为各项管理、业务、服务赋能，推动业务发展，提升竞争力。

此外，广发证券积极创新，建立了科技与业务融合的创新机制，随着金融科技实力不断提升，逐步加强对业务拓展、客户服务、内部管理的赋能，最终有力促进业务的发展。

在财富管理方面，广发证券打造的全流程陪伴式手机证券易淘金App，用户数超过3490万，较2020年末增长约9%，用户活跃率排名稳居券商前列；构建的“贝塔牛”智能投顾产品，支持客户个性定制资产配置需求，实现金融产品的精准推荐，“贝塔牛”用户数突破百万，组合产品总销量突破200亿，非货基类组合的销量已突破10亿。

在交易与机构业务方面，广发证券全自主研发的“投易通机构交易门户”，支持场内外完整业务品种，整合内部各交易线条能力，为机构客户提供广发特色的投资交易综合服务，功能覆盖面及成熟度处于行业一流水平，成交量占公司各类PB系统股基交易量约67%，获得云鹰奖最高项目成就奖。

在投资交易方面，广发证券全自主研发的GFQG量化平台，波动率曲面计算性能提升187倍，每秒支持委托数和总容量也处于行业前列。依托于这一套高性能、高容量、高可用、支持全市场、全品种交易的量化平台，广发证券获得沪深交易所的三个期权品种全部获得最高AA评级、2019年度上交所优秀期权做市商奖项，银行间市场标债远期做市跃居券商第一，并成为首批国开债和农发债报价商。

在投行业务方面，广发证券自主研发的新一代投行业务管理系统，助力投行数字化转型，实现投行全业务品种、全生命周期的线上化管理，获得监管部门和同行的高度认可；积极探索大数据、人工智能、RPA在质检核查、底稿电子化、风险舆情防控方面的应用，实现审核文档的智能核查和一致性比对，提升投行智能化水平。

在内控管理方面，广发证券自研“数字化合规与风控监控体系”融合已有内控系统，并针对性采取举措满足集团层面内控工作实时、连续、穿透的管理要求，首创行业自营业务跨系统联合风控，实现舆情及财务智能预警、推行风险检查线上化。利用大数据、智能算法构建智能风控体系，助力风险防控的实时性与全面性的提升，使证券公司的风险防控更加及时和穿透。

持续推进数字化转型，鼓励金融科技创新

2021年是建党100周年，我国将开启全面建设社会主义现代化国家的新征程、向第二个百年奋斗目标进军，建设现代化经济体系、实施创新驱动国家战略对资本市场提出了更高要求。

在此背景下，证券行业的发展将面临难得的历史机遇，目前金融科技正在重塑证券行业生态，新兴技术成为催生新业态并驱动证券业务转型的重要力量，科技与业务加速融合，已从简单“拼接”向深度“融合”纵深演进，证券行业运用金融科技推动业务创新的时代正在开启。

未来，广发证券将如何进一步在金融科技方向发力？辛治运表示，2021年是广发证券成立30周年，是承上启下、继往开来的一年。广发证券将持续推进数字化转型，鼓励金融科技创新，“强底座、建能力、构生态、优体验”，不断提升金融科技赋能业务发展的能力。

辛治运称，展望未来，广发证券将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面把握资本市场改革开放和粤港澳大湾区建设双重历史机遇，坚持客户中心导向，深入推进业务转型，持续强化合规风控，推动企业文化建设高位进阶，全力打造新时代核心竞争优势，朝着“具有国际竞争力、品牌影响力和系统重要性的现代投资银行”的目标努力奋进，以更优异的成绩，向建党100周年献礼。